מרבית האנשים מתבססים בעיקר על ההכנסה מעבודה לצורך מימון של הצרכים בחיי היומיום, כמו גם לביסוס מצבם הכלכלי העתידי. משכך, כשכירים, קיימת חשיבות גדולה למעקב ובחינה של הזכויות הפנסיוניות אשר מהוות חלק חשוב ממרכיב התגמול במקום העבודה

משקיעים רבים עושים טעויות קטנות שיכולות לעלות להם בכסף גדול. כך ניתן לנסות להימנע מהן

ניהול נכון של כספי החסכונות מסייע לפנסיונרים לשמור על רמת חיים נאותה אליה הורגלו, ולהוציא יותר מהכסף שנצבר במהלך החיים

בעבר השקעה בשווקים בחו"ל הייתה יקרה ולעיתים לא משתלמת, אולם כיום, בשימוש בתוכנות למסחר עצמאי (טרייד) ניתן לבצע פעולות בעלויות נמוכות יחסית