גילוי נאות של פסגות בית השקעות

פסגות ניירות ערך בע”מ - מנהל תיקים וחבר בורסה, ופסגות בית השקעות בע”מ - משווק השקעות (להלן: “החברות”), עוסקות בשיווק השקעות (ולא בייעוץ השקעות) ומשתייכות לקבוצת פסגות (להלן: “בית ההשקעות”). בית ההשקעות עוסק במישרין ובעקיפין, במגוון תחומי פעילות בשוק ההון לרבות בפעילות בניירות ערך ובנכסים פיננסיים, בהשקעה בניירות ערך בנכסים פיננסיים עבור אחרים ועבור עצמו, בשירותי חבר בורסה, בניהול קרנות נאמנות, בניהול קופות גמל וקרנות השתלמות, בניהול קרנות פנסיה, בהצעת מוצרים ביטוחיים, בהנפקת תעודות סל ותעודות התחייבות ובפעילויות נוספות בשוקי ההון בישראל ומחוצה לה; החברות מודיעות בזאת, כי החברות הינן תאגיד קשור אחת לשנייה וכן הן תאגיד קשור לגופים המוסדיים המפורטים להלן:

1. פסגות קרנות נאמנות בע”מ - מנהל קרן.
2. פסגות קופות גמל ופנסיה בע”מ - חברה מנהלת של קופות גמל וקרנות פנסיה.
3. פסגות  חברה לביטוח (פ.ב) בע"מ - מבטח

בנוסף, החברות מודיעות בזאת, כי לחברות זיקה לנכסים הפיננסים המנוהלים על ידי החברה השנייה וכן זיקה לנכסים הפיננסיים ולמוצרי חסכון לטוח ארוך וכן מוצרים ביטוחים המנוהלים על ידי החברות הבאות, כמפורט להלן:

1. לקרנות הנאמנות המנוהלות על ידי חברת פסגות קרנות נאמנות בע”מ המפורטות ומתעדכנות מעת לעת באתר האינטרנט של בית ההשקעות בכתובת: http://www.psagot.co.il/heb/InvestmentProducts2/InvestmentManagement/InvestmentProductList/.aspx

2. לקופות הגמל וקרנות הפנסיה המנוהלות על ידי חברת פסגות קופות גמל ופנסיה בע”מ המפורטות ומתעדכנות מעת לעת באתר האינטרנט של בית ההשקעות בכתובת: http://www.psagot.co.il/heb/InvestmentProducts2/InvestmentManagement/InvestmentProductList/.aspx

3. למוצרי ביטוח שונים המנוהלים על ידי פסגות חברה לביטוח (פ.ב) בע"מ המפורטים ומתעדכנים מעת לעת באתר האינטרנט של בית ההשקעות בכתובת: http://www.psagot.co.il/heb/InvestmentProducts2/InvestmentManagement/InvestmentProductList/.aspx

4. לקופות גמל ו/או קרנות פנסיה ו/או מוצרים ביטוחים שהשקעותיהן מנוהלות על ידי פסגות ניירות ערך בע”מ.

5. לנכסים הפיננסים המנוהלים על ידי חברות פסגות תעודות סל בע”מ, פסגות תעודות התחייבות מט”ח בע”מ, פסגות תעודות סל מדדים בע”מ, פסגות מוצרי מט"ח בע"מ, פסגות מוצרי מדדים בע"מ, פסגות רבעוני בע"מ, פסגות מטבעות בע"מ ופסגות התחייבות דולרית סחירה בע"מ המפורטים ומתעדכנים מעת לעת באתר האינטרנט של בית ההשקעות בכתובת: http://www.psagot.co.il/heb/InvestmentProducts2/InvestmentManagement/InvestmentProductList/.aspx.

6. לקרן הגידור Pareto Optimum, LP (אשר מאוגדת כשותפות מוגבלת באיי קיימן) בניהול השותף הכללי פסגות ניהול קרנות גידור בע"מ.

7. החברות הפועלות כאמור כ”משווק השקעות” (ולא כ”יועץ השקעות”) עשויות לקבל טובות הנאה בקשר עם הנכסים הפיננסיים הנרכשים לחשבון הלקוח. החברות רשאיות להעדיף נכסים פיננסים אשר לחברות יש זיקה אליהם, וזאת על פני נכסים פיננסים אחרים, הדומים מבחינת התאמתם ללקוח, אשר לחברות אין זיקה אליהם.

כמו כן, מי מהחברות הנ”ל ו/או חברות בבית ההשקעות עשויות לפעול כמפורט להלן:

1. לקבל עמלות הפצה, ניהול ועמלות בגין רכישת ניירות ערך עבור הלקוח בהנפקות בהן משתתף בית ההשקעות.

2. זכאיות לעמלות בגין ביצוע עסקאות בניירות ערך ובנכסים פיננסיים בתיק הלקוח וכן בגין ביצוע עסקאות בניירות ערך ובנכסים פיננסיים עבור מנהל הקרן והחברה המנהלת קופות גמל.

3. זכאיות לקבל מבנקים ו/או מצדדים שלישיים ו/או סוכנים שלהן עמלות או החזרי עמלות בגין שירותים שבוצעו על-ידן עבור הלקוח במסגרת תיק הלקוח ו/או במסגרת חשבון הלקוח בתאגידים בנקאיים כלשהם.

4. עובדיהן ו/או מי מטעמן, העוסקים בשיווק, בתיווך ו/או במתן השירותים ללקוח, עשויים להיות מתוגמלים בגין תרומתם בשיווק, תיווך ובמתן השירותים מתוך דמי הניהול ו/או תשלומים אחרים שהן גובות מהלקוח עבור שירותיהן.

5. לעסוק בבנקאות להשקעות ולקבל עמלה מצדדים שלישיים בגין קשירת עסקאות בבורסה ו/או מחוץ לבורסה בניירות ערך ובנכסים פיננסיים ו/או בנכסים לא סחירים אשר בגינן תיווכו בעסקה נשוא ניירות ערך ו/או הנכסים הפיננסיים ו/או הנכסים הלא סחירים.

6. לשמש כמפיץ לניירות ערך שהוצעו לציבור.

7. עשויות, במישרין ובעקיפין, להחזיק ולפעול עבור עצמן בניירות ערך ובנכסים פיננסיים הנרכשים לחשבון הלקוח/נמכרים מחשבון הלקוח/מוחזקים בחשבון הלקוח לפני ו/או במהלך ו/או אחרי ביצוע העסקאות כאמור עבור הלקוח.

8. לחברות במסגרת פעילותן בבית ההשקעות עשויות להיות חברות קשורות נוספות ומכאן שלחברות תהיה זיקה אליהן. החברות תהיינה רשאיות לבצע עסקאות בניירות ערך המונפקים על ידי חברות קשורות אלו, על אף זיקתן אליהן כאמור, וזאת כל עוד העסקאות נעשות משיקולים מקצועיים לטובת הלקוח.

לקוח יקר, לידיעתך כי, במידה והופנית ע”י סוכן לחברות לשם קבלת שירותי שיווק השקעות וניהול תיקים, יתכן והסוכן זכאי לקבלת עמלה חודשית קבועה מסך דמי הניהול שנגבים בחשבונך על ידי החברות ואשר פורטו בהסכם ההתקשרות מולך, וזאת בגין הפנייתך ו/או עבור השירות שהוענק לך ו/או שיוענק לך בעתיד על ידו.

נספח - פירוט בדבר הנכסים הפיננסים אליהם קיימת לבעל הרשיון "זיקה"

f