שאירי כל הפנסיונרים זכאים לפנסיית שאירים, ללא תלות במסלול בו העמית הפקיד כספים לפני קבלת הפנסיה. חשוב לשים לב, כי מדובר בפנסיית שאירי פנסיונר, דהיינו מי שהקרן שילמה לו פנסיית זיקנה לפני פטירתו.
מי זכאי לפנסיית שאירי פנסיונר על פי הגדרת תקנון הקרן?
• אלמנה - אישה או ידועה בציבור על פי פסק דין של רשות שיפוטית מוסמכת, להוציא מי שהייתה אשתו או הידועה בציבור שלו פחות משנתיים ולא ילדה לו ילד ונהייתה לו לאישה או לידועה בציבור לאחר שהחל לקבל פנסיה
• אלמן - דין אלמן כדין אלמנה אלא אם נקבע אחרת בתקנון
• ילדים מעל גיל 21 של הפנסיונר שאינם מסוגלים לכלכל את עצמם מסיבות נכות ואין להם הכנסה ממקור אחר, כדי מחייתם
• ילדים עד גיל 21 של פנסיונר
מה גובהה של פנסיית בן/ת הזוג?
• בתוכנית א' – אלמנה שהייתה אשתו של הזכאי לקבלת פנסיה לפחות שנתיים לפני פטירתו או שילדה לו ילד תקבל פנסיה בשיעור השווה ל-60% מהפנסיה שהיה הפנסיונר מקבל אלמלא נפטר. דין אלמן כדין אלמנה אלא אם נקבע אחרת בתקנון. הפנסיה לבן/ת הזוג משולמת למשך כל ימי חייהם
• בתוכנית ב' (ה.ע.ל-תשורה) – אלמנה שהייתה אשת הפנסיונר בשעת פטירתו או מי שהייתה ידועה בציבור על פי פסק דין של רשות שיפוטית מוסמכת, להוציא מי שהייתה אשתו של הפנסיונר או הידועה בציבור שלו פחות משנתיים לפני פטירתו ולא ילדה לו ילד ונהייתה לו לאישה או לידועה בציבור לאחר שהחל לקבל פנסיה, זכאית לפנסיה בשיעור השווה ל- 60% מהפנסיה שהיה הפנסיונר מקבל אלמלא נפטר
מה גובהה של פנסיית השאירים ליתומים?
• בתוכנית א' – במידה והפנסיונר הותיר אחריו אלמנה ו/או יתומים תשולם עבור כל יתום פנסיה בשיעור של 20% מהפנסיה שהיה מקבל הזכאי לפנסיה אלמלא נפטר. במידה והפנסיונר הותיר אחריו יתומים מאב ואם או יתומים באין אלמנה זכאית לפנסיה, יוגדל שיעור הפנסיה לכל יתום ל-40% מהפנסיה שהיה מקבל הפנסיונר אלמלא נפטר ובלבד שהסכום הכולל של הפנסיות לא יעלה על 100% מהפנסיה שהיה מקבל הפנסיונר אלמלא נפטר
• בתוכנית ב' - במידה והפנסיונר הותיר אחריו אלמנה ו/או יתומים תשולם עבור כל יתום פנסיה בשיעור של 30% מהפנסיה שהיה מקבל הזכאי לפנסיה אלמלא נפטר. במידה והפנסיונר הותיר אחריו יתומים מאב ואם או יתומים באין אלמנה הזכאית לפנסיה, יוגדל שיעור הפנסיה לכל יתום ל-60% מהפנסיה שהיה מקבל הפנסיונר אלמלא נפטר ובלבד שהסכום הכולל של הפנסיות לא יעלה על 100% מהפנסיה שהיה מקבל הפנסיונר אלמלא נפטר
בכדי לקבל את הפנסיה יש למלא את הטפסים הבאים:
1. כרטיס עובד (טופס 101 של מס הכנסה) של בן/ת הזוג.
2. טופס בקשת פנסיית שאירים.
יש לצרף לבקשה את המסמכים הבאים:
1. צילום ת.ז. (כולל הספח) של האלמן/ה – חובה.
2. המחאה מבוטלת עם פרטי החשבון אליו תועבר הפנסיה (לחליפין ניתן להמציא אישור הבנק על ניהול חשבון)
3. תעודת פטירה.
באם קיימים ילדים, אשר זכאים לפנסיית שאירי פנסיונר, והם תחת אחריותו של בן/ת הזוג, אין צורך להגיש להם טפסים בנפרד, אלא לציין אותם תחת הבקשה שמוגשת על ידי בן/ת הזוג, כמו כן הפנסיה עבורם תשולם לחשבון בן/ת הזוג.
אולם, אם קיימים ילדים, אשר זכאים לפנסיית שאירי פנסיונר ויש להם אפוטרופוס שאינו בן/ת הזוג של הפנסיונר, האפוטרופוס שלהם ימלא עבורם את טפסי הבקשה, יחתום בשמם ויצרף לבקשה את כתב האפוטרופסות. תשלום הפנסיה יבוצע לחשבון האפוטרופוס.
כל הטפסים שיש למלא בצרוף הסבר הנוגע לפנסיית השאירים, ניתנים להורדה מעמוד "טפסים פנסיה" באתר או בקישור להלן:
• בקשה לתשלום פנסיית שאירים
המדריך לחיסכון פנסיוני – תוכן העניינים | המדריך לקרנות פנסיה - תוכן העניינים