קבלת פנסיית זיקנה בקרן ה.ע.ל אפשרית החל מגיל 60 לאישה ו-65 לגבר.
פנסיית זיקנה מוקדמת
בתוכנית א' - עמית אשר שולמו עבורו תשלומים על- פי התקנון לקרן במשך 15 שנים לפחות (180 חודשים) יהיה רשאי לפרוש לפנסיה מוקדמת, ובלבד שנותקו יחסי עובד מעביד לא לפני שהגיע לגיל 60.
בתוכנית ב' - עמית אשר שולמו בעבורו התשלומים לקרן בהתאם לתקנון, יהיה זכאי לפרוש לפנסיה מוקדמת, מגיל 60 ואילך
חשוב לדעת כי אם בוחרים לקבל פנסיית זיקנה מוקדמת זה כרוך בהקטנת הפנסיה, כאשר שיעור הקטנת הפנסיה עומד על כ-7.5% על כל שנת הקדמה.
ניתן גם לדחות את קבלת הפנסיה למועד מאוחר יותר. לעמיתים ישנה תוספת של 6.5%-7% עבור כל שנת דחייה על הפנסיה שכבר נצברה, ונוסף על כך צבירת זכויות נוספת במידה והם גם מעבירים הפקדות במהלך תקופת הדחייה.
תנאי נוסף לקבלת פנסיית הזיקנה הוא שהפנסיה שהעמית צבר הינה מעבר לפנסיית המינימום. פנסיית המינימום היא 5% מהשכר הממוצע במשק, נכון לינואר 2010 עומד סכום זה על סך של כ-400 ₪. באם הפנסיה שנצברה לעמית נמוכה מפנסיית המינימום הוא יכול לפדות את קרן הפנסיה או להגדיל את זכויות הפנסיה שלו (באמצעות הפקדת כספים נוספים, דחיית מועד קבלת הפנסיה או שילוב של שניהם) עד לגובה פנסיית המינימום (קיימים מקרים בהם לא ניתן להגדיל את זכויות הפנסיה עד לפנסיית מינימום).
בכדי לקבל את הפנסיה יש למלא את הטפסים הבאים (לתשומת לבך – הקרן לא משלמת פנסיית זיקנה לפני שמוגשת אליה בקשה מתאימה על ידי העמית, גם אם הוא עבר את גיל הפרישה):
1. כרטיס עובד (טופס 101 של מס הכנסה)
2. טופס בקשה לקבלת פנסיית זיקנה
3. טופס הסבר על יציאה לפנסיית זיקנה
יש לצרף לבקשה את המסמכים הבאים:
1. צילום ת.ז. (כולל הספח)
2. המחאה מבוטלת עם פרטי החשבון אליו תועבר הפנסיה (לחלופין ניתן להמציא אישור הבנק על ניהול חשבון)
3. במידה ויש לעמית הכנסות נוספות (למעט קצבאות ביטוח לאומי) ו/או זכאות לפטור על פי סעיף 9א', יש לצרף אישור מתאים מפקיד מס הכנסה (תיאום מס או אישור אחר)
כל הטפסים שיש למלא בצרוף הסבר הנוגע לפנסיית הזיקנה, ניתנים להורדה מעמוד "טפסים פנסיה" באתר או בקישור להלן:
• בקשה לפנסיית זיקנה
לוח זמנים:
על פי תקנון הקרן יש להגיש בקשה לקבלת פנסיית זיקנה שלושה חודשים לפני המועד המבוקש.
מידע בנושאים קשורים:
• המיסים החלים על פנסיית הזיקנה
מדריך חיסכון פנסיוני – תוכן העניינים | מדריך קרנות פנסיה - תוכן העניינים