עמית המפקיד כספים במסלול פנסיה מקיפה, מקנה לשאיריו זכות לקבלת פנסיית שאירים במקרה של פטירתו לפני גיל פרישה. בכדי לדעת האם הנך נמצא במסלול המקנה לשאיריך זכאות לפנסיית שאירי עמית, עליך לאתר דו"ח כלשהו שנשלח אליך מקרן הפנסיה (דו"ח שנתי או דו"ח רבעוני). בדו"ח ישנה עמודה הנקראת תכנית הפנסיה. אם בעמודה זו רשומה המילה מקיפה, הרי שהינך מפקיד (או שהפקדת) למסלול מקיפה.
מיהו שאיר?
שאיר מוגדר על פי תקנון הקרן כאחד מאלה:
• בן/ת זוג (אשה/בעל או ידוע/ה בציבור) של עמית
• ילדים עד גיל 21 של עמית
• ילדים מעל גיל 21 של העמית שאינם מסוגלים לכלכל את עצמם מסיבות נכות ואין להם הכנסה ממקור אחר, כדי מחייתם
• הורים או חמיו (הורים של בן/ת זוג) של עמית שהיו תלויים בו בפרנסתם, ושהיו סמוכים על שולחנו ואין להם מקור פרנסה אחר
תשלום פנסיית שאירי עמית על פי תוכנית א'
• פנסייה לאלמנה - הקרן תשלם לאלמנה פנסיה בשיעור של 40% מהשכר הקובע
• פנסייה ליתומים:
- הקרן תשלם בגין כל יתום – פנסיה בשיעור של 20% מהשכר הקובע של העמית שנפטר
- הקרן תשלם ליתומים מאב ואם, פנסיה בשעורים המפורטים להלן:
• השאיר אחריו העמית יתום אחד בלבד - יקבל היתום 40% מהשכר הקובע
• השאיר אחריו העמית יותר מיתום אחד - יקבל כל יתום נוסף 20% מהשכר הקובע
• הפנסיה בשיעור של 40% תשולם בגין הצעיר שבין היתומים והתוספת בשיעור של 20% כנזכר לעיל תשולם בגין היתומים האחרים
• השאיר אחריו המנוח מספר יתומים, תחולק ביניהם הפנסיה בחלקים שווים
• פנסייה להורים - הקרן תשלם לכל הורה, פנסיה בשיעור 15% מהשכר הקובע
בהתאם להוראות התקנונים דין אלמן כדין אלמנה.
**הפנסיה לבן/ת הזוג משולמת למשך כל ימי חייהם ולילדים (שאינם מוגבלים) עד לגיל 21. הפסקת הזכאות של מי מהשארים לקבלת פנסיית שאירים לא תשנה את סכום פנסיית השאירים האחרים כפי שנקבעה במועד פטירת העמית.
בכדי לקבל את הפנסיה יש למלא את הטפסים הבאים:
1. כרטיס עובד (טופס 101 של מס הכנסה) של בן/ת הזוג.
2. טופס בקשת פנסיית שאירים.
3. באם סיבת הפטירה אינה מחלה – הצהרה בדבר הגשת תביעה כנגד צד שלישי.
4. אישור ויתור סודיות רפואית.
יש לצרף לבקשה את המסמכים הבאים:
1. צילום ת.ז. (כולל הספח) של בן/ת הזוג – חובה.
2. המחאה מבוטלת עם פרטי החשבון אליו תועבר הפנסיה (לחליפין ניתן להמציא אישור הבנק על ניהול חשבון)
3. תעודת פטירה.
4. אישור הרופא המטפל על התאונה / מועד תחילת המחלה שגרמה לפטירה.
באם קיימים ילדים, אשר זכאים לפנסיית שאירי עמית, והם תחת אחריותו של בן/ת הזוג, אין צורך להגיש להם טפסים בנפרד, אלא לציין אותם בבקשה שמוגשת על ידי בן/ת הזוג. הפנסיה עבורם תשולם לחשבון בן/ת הזוג.
אולם, אם קיימים ילדים, אשר זכאים לפנסיית שאירי עמית ויש להם אפוטרופוס שאינו בן/ת הזוג של הפנסיונר, האפוטרופוס שלהם ימלא עבורם את טפסי הבקשה, ויחתום בשמם ויצרף לבקשה את צו המינוי שניתן לו על ידי בית המשפט. תשלום הפנסיה יבוצע לחשבון האפוטרופוס.
כל הטפסים שיש למלא בצרוף הסבר הנוגע לפנסיית השאירים, ניתנים להורדה מעמוד "טפסים פנסיה" באתר או בקישור להלן:
• בקשה לתשלום פנסיית שאירים
חשוב לדעת
• הכיסוי הביטוחי לתשלום פנסיית שאירים מתבסס, בין היתר, על הפקדה רציפה לקרן. הפסקת הפקדות לתקופה שעולה על שלושה חודשים, עלולה להביא לפגיעה בגובה הכיסוי, ולכן קיימת חשיבות לשמירה על רציפות ההפקדות
• השאירים רשאים לוותר על זכותם לקבלת פנסיית שאירים, ולקבל את ערך הפדיון של הפנסיה
מדריך חיסכון פנסיוני – תוכן העניינים | מדריך קרנות פנסיה - תוכן העניינים
תשלום פנסיית שאירי עמית על פי תוכנית ב'
• פנסייה לאלמנה - הקרן תשלם לאלמנה פנסיה בגובה 60% מפנסיית שאירים של העמית שנפטר
• פנסייה ליתומים:
- הקרן תשלם בגין כל יתום – פנסיה בגובה מחצית פנסיית אלמנה של העמית שנפטר
- הקרן תשלם ליתומים מאב ומאם, פנסיה בשעורים המפורטים להלן:
• השאיר אחריו העמית שנפטר יתום אחד בלבד - יקבל היתום פנסיה בגובה פנסיית אלמנה של העמית שנפטר
• השאיר אחריו העמית שנפטר יותר מיתום אחד - יקבל כל יתום נוסף פנסיה בגובה מחצית פנסיית אלמנה של העמית שנפטר
• הפנסיות ליתומים על פי תקנה זו יחולקו באופן שווה בין כל היתומים
• פנסיה להורים - הקרן תשלם לכל הורה פנסיה בגובה רבע מפנסיית אלמנה של העמית שנפטר