בהתאם להוראות משרד האוצר ובעקבות תיקוני חקיקה בחוק הפיקוח על שירותם פיננסיים (קופות גמל), התשס"ה-2005 (תיקון 4), ביצענו בפסגות קופות גמל ופנסיה מהלך של מיזוג קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שבניהולנו. מיזוגי הקופות והמסלולים נכנסו לתוקף החל מ-1.1.2012.
לנו בפסגות קופות גמל ופנסיה ניסיון בתהליכי מיזוג קופות, שכן ביצענו מיזוג רחב היקף עם קליטת נכסי פריזמה בשנת 2009. במהלך המיזוג שמרנו על היצע מגוון של מסלולי השקעה המאפשרים לכל אחד מהעמיתים שלנו לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר לצרכיו האישיים ולרמת הסיכון המתאימה עבורו.
משמעות תיקון 4 – עיקרי הנחיות הרגולטור
התיקון קובע כי כל גוף מנהל יוכל להחזיק קופה אחת בלבד מכל סוג בכל בנק מתפעל (למעט קמפ"ים)
בכל קופה יתכנו מספר מסלולים בעלי מדיניות השקעה שונה
אופן ביצוע המיזוגים:
• יש למזג בין קופות/מסלולים עם מדיניות השקעה זהה
• יש למזג קופה קטנה לקופה גדולה (סך נכסים)
מטרות ועקרונות המיזוג
לא ייווצרו נכסים או רווחים לחברה עקב המיזוגים
שמירה על זכויות העמיתים ערב המיזוג
גיבוש מתווה מיזוג אופטימאלי בכל בנק מתפעל: שמירה על דירוגים גבוהים, מותגים ומגוון מסלולים
ניצול הניסיון הקיים בפסגות בתהליכי מיזוג קופות במטרה להשיג יעילות מרבית
שמירה על היצע מגוון של מסלולי השקעה עבור העמיתים בכל אחת מהקופות
מועד לביצוע
המיזוג של כלל הקופות והמסלולים בשני הבנקים המתפעלים יושלם בתאריך 1.1.2012
אופן עדכון עמיתים
כחלק בלתי נפרד מיישום המהלך ובהתאם להוראות משרד האוצר, נשלח דיוור מקדים לכל העמיתים אשר קופתם/המסלול בו הם נמצאים מתמזג.
שאלות ותשובות בנושא מיזוגים
מפת מיזוגים