שאלות ותשובות בנושא ניהול תיקים

חשבון שנועד להשקעה בניירות ערך ו/או קרנות נאמנות ופיקדונות, במסגרתו בעל החשבון נותן יפויי כוח למנהל תיקים לפעול עבורו.

לכל אחד יש אמצעים שונים ומטרות שונות באשר לחסכונות שלו. בשוק ההון יש מגוון רחב מאוד של אפשרויות השקעה, עם פוטנציאל וסיכון שונים. בכדי לספק מענה הולם לצרכים האישיים של כל משקיע, נדרשים מומחיות וניסיון. יש מי שיש באפשרותו לנהל חסכונותיו באופן עצמאי או באמצעות יועצים שונים. לאלו אשר אין בידם את הזמן או המומחיות הנדרשת בכדי לקבל החלטות מתאימות, תיק המנוהל על ידי גורם מקצועי, עשוי להיות הפתרון האופטימאלי.

שירות של תיק מנוהל כרוך במשאבים רבים. החברה המנהלת ומנהלי ההשקעות נדרשים להיות בעלי רישיון מתאים מטעם רשות ניירות ערך. ההתאמה האישית דורשת ליווי צמוד לכל אורך הדרך ותהליכי העבודה צריכים להיעשות במקצועיות רבה. לאור זאת, קובעים המנהלים השונים רף מינימאלי לפתיחת תיק מנוהל. בפסגות נקבע סף כניסה של 400 אלף שקלים כרף המינימאלי לפתיחת תיק מנוהל.

לפסגות ניסיון רב שנים בתחום ניהול התיקים. החברה הוקמה בשנת 1963 והייתה בבעלות בנקאית במשך יותר מ- 43 שנים. פסגות הוא בית ההשקעות הגדול בישראל, ופסגות ניירות ערך היא חברת ניהול התיקים הגדולה בישראל. לחברה יתרונות רבים, וזאת הודות לניסיונה הרב, תהליכי העבודה והבקרה המסודרים וצוות אנשי המקצוע המועסקים בחברה. הודות לאיכות השירות הגבוהה והביצועים המוכחים לאורך השנים, לפסגות מאגר לקוחות גדול ויציב. לקוח אשר מנהל את תיק ההשקעות שלו בפסגות נהנה מהתאמה אישית של התיק המנוהל לאופיו וצרכיו, משירות אישי צמוד ומתיק השקעות אשר נפתח לאחר תהליך קבלת החלטות מסודר וניתוח מעמיק.

בטרם פתיחת תיק ההשקעות, מבוצע תהליך מעמיק עם הלקוח אשר נועד לאפיין את אופיו וצרכיו. בהתאם, נקבע מהו מפרט תיק ההשקעות המתאים. עם פתיחת התיק, יקושר ללקוח רפרנט אישי בעל רישיון מטעם רשות ניירות ערך, אשר ילווה אותו לכל אורך הדרך. הרפרנט יספק מענה לשאלות ולצרכים המשתנים של הלקוח ויציע פתרונות. תיק ההשקעות ינוהל תוך הקפדה על המפרט שנקבע מתוך מטרה לספק ביצועים מיטביים לאורך זמן.

תיק ההשקעות האישי זוכה בפסגות למעקב וטיפול שוטף. אחת לחודש מתכנסת ועדת ההשקעות של החברה, בה משתתפים אנשי המקצוע הבכירים של החברה מתחומי ההשקעות, הניתוח הכלכלי והאנליטי, ניהול הלקוחות והנהלת החברה. בוועדה מנותחות המגמות הכלכליות, נבחנים ביצועי התיקים ומתקבלות החלטות באשר למדיניות ההשקעות. מחלקות המחקר של בית ההשקעות מנתחות מאות ניירות ערך ואת מגמות המאקרו, ומפיקות באופן שוטף המלצות השקעה פנימיות. באופן קבוע, מספר פעמים בכל שבוע, מתקיימים פורומים מקצועיים בתחומי המיקרו והמאקרו לצורך עדכון וניתוח אירועים שוטפים. בהסתמך על אופי התיק, החלטות ועדת ההשקעות והמלצות המחקר, מנהל ההשקעות בוחר את הרכב התיק של הלקוח.

פעילות ניהול התיקים של פסגות מבוצעת בחברת פסגות ניירות ערך. החברה הנה בעלת רישיון לניהול תיקים מטעם רשות ניירות ערך, וכל העובדים הנדרשים הם בעלי רישיונות מתאימים. פסגות ני"ע היא חבר בורסה, מה שמחייב את החברה לעמוד בדרישות גבוהות נוספות מעבר לנדרש מבעל רישיון לניהול תיקים. פעילויות החברה מעוגנות בנהלי עבודה מסודרים. תהליכי העבודה נבחנים ע"י מספר מעגלי בקרה אשר נועדו להבטיח כי הסיכוי לטעויות, תקלות והפרות ימוזערו. מעגלי הבקרה מנוהלים ע"י גורמים מקצועיים ובלתי תלויים.

תיק ההשקעות מתנהל בפסגות בשקיפות מלאה. אחת לחודש מקבל הלקוח דיווח חודשי המציג את הרכב התיק, ביצועיו והעלויות הכרוכות בניהולו. לדיווח מצורפת סקירה כלכלית המציגה את ההתפתחויות המרכזיות בכלכלה. בנוסף, ניתן לקבל מידע עדכני באתר האינטרנט של הבנק בו מתנהל החשבון ו/או באתר פסגות. מעבר לכך, הרפרנט האישי ישמח לספק ללקוח מענה מקצועי בכל עת.

לתאגידים רבים קיימות מגבלות השקעה הנובעות מהוראות חוק שונות, חשיפות כלכליות ייחודיות ומנגנונים פנימיים המכתיבים מדיניות השקעה ספציפית. אופק ההשקעה של התאגיד ומטרותיו משפיעים על מדיניות ההשקעה המתאימה. 

במשך יותר מעשור פועלת בפסגות מחלקת השקעות תאגידים. המחלקה מתמחה בניהול כספי תאגידים ומנהלת תיקי השקעות עבור מגוון רחב של פירמות מובילות במשק, פרטיות וציבוריות, גופים מוסדיים, מוסדות ציבור, ממשל ועוד. במחלקה עובדים אנשי מקצוע מובילים בתחום, בעלי ניסיון ייחודי רב שנים, אשר מוכיחים כי היתרונות המובנים בפסגות מתורגמים לתוצאות איכותיות. למחלקה יכולת מוכחת במתן פתרונות לצרכים ייחודיים של פירמות לצד שירות איכותי.

נציג פסגות ישמח לספק פרטים נוספים בטלפון ואף לתאם פגישת ייעוץ ללא כל התחייבות.
לתיאום פגישה אישית לחץ כאן
או בטלפון 6899*