המשימה העיקרית של פסגות היא חתירה לביצועים מיטביים בניהול כספו של ציבור הלקוחות והעמיתים.
כמנהלי כספי הלקוחות והעמיתים, כל עובדי קבוצת פסגות מודעים לאחריות הכבדה הרובצת עליהם ולאמון הגדול שמפגינים הלקוחות והעמיתים בעצם הפקדת ניהול כספם בידי פסגות בית השקעות. אמון זה דורש שנצדיק אותו באופן יומיומי ורציף.
בקבוצת פסגות מקפידים הקפדה מלאה ומקיפה על שימוש אחראי וראוי בכלים שבידינו, למען קידום עניינם של הלקוחות והעמיתים ומתוך מחויבות מוחלטת לטובתם.
מניעה של ניגוד עניינים
מנהלי ההשקעות בפסגות מקפידים כי רכישת ניירות ערך למוצרי בית ההשקעות ולתיקי לקוחותיו בכלל, והשתתפות בהנפקות בפרט, תהיה תמיד מתוך ראיית טובת הלקוחות והעמיתים ומתוך שיקולים מקצועיים בנוגע לפוטנציאל החיובי הטמון בהשקעה בניירות ערך אלה.
רכישת מוצרים פיננסיים שהונפקו על ידי גופים קשורים נעשית בכפוף לכל מגבלות החוק ובמסגרת נהלים המיועדים הנועדים להבטיח פעולה לטובת הלקוחות והעמיתים.
ביולי 2008 הודיעה פסגות על הפסקת פעילות החיתום שלה. ההחלטה התקבלה על רקע כוונת משרד האוצר להגביל את יכולתם של גופים מוסדיים להשתתף בהנפקות בהן גוף קשור להם מעורב כחתם.
החשש כי מגבלות אלה ימנעו את האפשרות להשתתף בהנפקות אטרקטיביות עבור לקוחותינו ועמיתינו הובילה לכך שפסגות הפסיקה את פעילות החיתום. בכך אף מנעה פסגות אפשרות למראית עין של ניגוד עניינים.
חתירה לביצועים מיטביים לצד הפחתת סיכונים
בקבוצת פסגות מועסקים מנהלי השקעות מקצועיים ומנוסים המנהלים את ההשקעות במוצרים השונים על פי תחום התמחותם. הפורומים המקצועיים השוטפים שמנהלת פסגות מבטיחים שיתוף ידע מקצועי והפריה הדדית.
ניהול ההשקעות בכל מוצרי הבית של פסגות, נהנה מגיבוי מחקרי מקיף על שווקי הארץ וחו"ל.
א. 7 יחידות מחקר מתמחות נפרדות פועלות בפסגות בית השקעות:
• מאקרו ואסטרטגיה
• מחקר Buy Side
• מחקר Sell side (מניות ואג"ח קונצרני)
• מחקר אשראי (אג"ח קונצרני)
• מחקר נכסים אלטרנטיביים
• מחקר בחו"ל
• מחלקת מחקר ליועצים
>>> מחקר והשקעות
ב. לצד מחלקות השקעה נפרדות לכל אחד מן המוצרים, פסגות בית השקעות מקיימת ועדות השקעות נפרדות לפעילויותיה השונות. בוועדות חברים דירקטורים חיצוניים, בהתאם לדרישות הדין, הממונים על כך כי ההחלטות יתקבלו לטובת ציבור הלקוחות והעמיתים. בנוסף, חברים בוועדות דירקטורים בעלי מומחיות חשבונאית ופיננסית, לחיזוק וגיבוי המקצועיות בדיוני והחלטות הוועדות.
ניהול סיכונים ובקרה
לאור הצמיחה בהיקף הנכסים המנוהלים ועל רקע החשיבות הרבה שמקנה פסגות לנושא, הוקם בפסגות בית השקעות מערך רגולציה וציות לטיפול מקיף בניהול סיכונים, ציות ועמידה בהוראות חוק ורגולציה, בקרה, ניהול ובקרת אשראי ואיסור הלבנת הון. וזאת בנוגע לכל פעילויות הבית, ובתוך כך - בכל הקשור לפעילות ההשקעות והטיפול בלקוחות ובעמיתים.
המערך הינו אובייקטיבי ובלתי תלוי ועובדיו אינם ממלאים תפקידים נוספים בבית ההשקעות, זאת בכדי למנוע ניגודי עניינים עם תפקידם.
לצד מערך רגולציה וציות פועל מבקר פנים, המקיים תוכנית ביקורת מקיפה על פעילויות קבוצת פסגות. פעילות המערך ופעילות מבקר הפנים מפוקחות על ידי הדירקטוריונים וועדות הביקורת בחברות הקבוצה.
כל זאת לצד פיקוח על פעולותיה השונות של פסגות בית ההשקעות על ידי הרשות לניירות ערך, הבורסה לניירות ערך ואגף שוק ההון במשרד האוצר.
שירות אישי מעולה
פסגות רואה את השירות המעולה ללקוחותיה ועמיתיה כערך עליון, ומעמידה לרשותם צוותי ניהול וקשרי לקוחות, ומוקד שירות טלפוני.
בית ההשקעות מציב לעובדים אלה סטנדרטים גבוהים ביותר לביצוע תפקידם, ודואג לשיפור מתמיד של כישוריהם המקצועיים.
שקיפות
1. פסגות מקפידה על מתן דיווחים שקופים ושוטפים ללקוחותיה ועמיתיה, בכל הנוגע לסטאטוס הכספים המנוהלים על ידה, על פי כל דרישות הדין והרגולאטורים הרלוונטיים (רשות ניירות ערך, משרד האוצר, הבורסה לניירות ערך).
2. פסגות מקפידה על פרסום מדיניות החברה בתחומים שונים הנוגעים לניהול כספי לקוחותיה – המתחייב לשיטתנו מעצם היותנו מנהלי כספים של אנשים אחרים:
1. קריטריונים להסדרי חוב
לעקרונות המנחים
2. עקרונות מנחים ביחס לשאלה – הסדר חוב או פירוק
לעקרונות
3. קריטריונים להשתתפות באסיפות כלליות
לקריטריונים
4. אמות מידה לממשל תאגידי - החל מיום 1.1.10 תפתח פסגות בתהליך במסגרתו תשקול, בין השיקולים הכלכליים והאחרים המנחים אותה בעת קבלת החלטות השקעה בניירות ערך, גם את נושא הממשל התאגידי לאור אמות המידה שנקבעו על ידה (בהתאם להוראות חוזר גופים מוסדים – "הגברת מעורבות הגופים המוסדיים בשוק ההון" מיום 21 ביוני 2009).
עקרונות הממשל התאגידי נועדו להבטיח כי התאגיד ינוהל בשקיפות ולטובת כלל המשקיעים. אמות המידה שנקבעו על ידי פסגות כוללות הן עקרונות מנחים להתנהלות ראויה של תאגידים לטובת כלל המשקיעים בהם והן מאפיינים ספציפיים של מבנה ומשטר ראויים ביחס לחברות ציבוריות בישראל.
אמות המידה שנקבעו ע"י פסגות באות להוסיף על הקבוע בחוק החברות, התשנ"ט-1999 ובחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968 ובתקנות לפיהם.
אמות המידה, אופן בחינתן והמשקל היחסי שיינתן להן ייבחנו על בסיס תקופתי בהתאם לניסיון שיצטבר בפסגות, ההתפתחויות בשוק ושינויים בחקיקה בנושא הממשל התאגידי בארץ ובעולם.
לאמות המידה