• כיצד יושפע התדפיס השנתי שלי כתוצאה ממיזוג הקופות?
עמיתים שקופותיהם ימוזגו יקבלו בסוף השנה שני תדפיסים, האחד לקופתם עד ליום המיזוג והשני לקופתם החל מיום המיזוג.
בשנה הבאה ישלחו דוחות רבעוניים ודוח שנתי בגין הקופה החדשה בלבד.
• מדוע קיבלתי מכתב? לא הודעתי כי ברצוני לבצע שינוי בקופה?
המכתב מתייחס למיזוג הקופות אשר מתבצע בימים אלה בפסגות.
פסגות החלה בצמצום הקופות והמסלולים שבניהולה בעקבות רכישת קופות גמל וקרנות השתלמות שנוהלו ע"י פריזמה קופות גמל בע"מ ופריזמה קופות גמל החדשה בע"מ, לאור דרישת משרד האוצר.
• אני לא מעוניין בשינוי, מה ניתן לעשות?
במידה והמסלול/ הקופה החדשה אינה מתאימה לך מבחינת מדיניות ההשקעה שלה, קיימת בפניך האפשרות לעבור לכל מסלול/ קופה אחרת.
• האם עלי לבצע שינוי כלשהו בהתאם למיזוג?
לא. לאחר ביצוע המיזוג תקבל מכתב המציין את תאריך ביצוע המיזוג ואת פרטיך האישיים החדשים (כגון מספר עמית חדש), במידה ואלו השתנו עקב המיזוג.
• קיבלתי מכתב מפסגות, האם אני נפגע מהתהליך?
אין פגיעה בעמיתים. עיקרון העל של המיזוג הינו שמירה על רציפות זכויות העמיתים בקופות הקולטות והנקלטות.
תנאים כגון: ותק, ביטוח, הסכם דמי ניהול, מינוי מוטבים ויתר הזכויות שהיו לעמית בקופה, יועברו באופן אוטומטי לקופה החדשה.
• מיניתי מוטבים בקופה, האם עלי לבצע מינוי מוטבים חוזר?
לא. כל הסדר והסכם שהיה קיים בקופה המתמזגת נשאר בתוקף.
• האם העמיתים יצטרכו לחתום על בקשות חדשות בעקבות שינוי מס' מ"ה?
לא.
• האם מספר העמית ישתנה כתוצאה מהמיזוג?
לעמיתים שקופותיהם מתופעלות בבנק לאומי לא ישתנו מספרי העמית
לעמיתים שקופותיהם מתופעלות בבנק הפועלים, ישתנה מספר העמית.
(בקופות השתלמות ב', תבור, קציר, חרמון, תגמולים, גוונים, דינמית ואלומה, מגוון ועצמון) העמיתים יקבלו דיוור אודות מספר העמית החדש.
• האם עלי לדווח למעסיק בדבר המיזוג?
לא. מערכות ניהול קופות העמיתים מבצעות עדכון אוטומטי בגין כל שינוי שחל בקופה או במסלול.
כמו כן, מעסיקים יקבלו מכתבים ייעודיים המעדכנים אותם אודות המיזוג ואודות הפרטים התפעוליים שהשתנו בעקבותיו.