• האם עלי לדווח למעסיק בדבר המיזוג?
לא. מערכות ניהול קופות העמיתים מבצעות עדכון אוטומטי בגין כל שינוי שחל בקופה או במסלול.
כמו כן, מעסיקים יקבלו מכתבים ייעודיים המעדכנים אותם אודות המיזוג ואודות הפרטים התפעוליים שהשתנו בעקבותיו.
• עד מתי יתקבלו בקשות הצטרפות ו/או העברות לקופות הנקלטות?
בקשות הצטרפות והעברה לקופות או למסלולים הנקלטים (המתמזגים) יתקבלו בפסגות ויכובדו עד יום טרם המיזוג.
בקשות שיתקבלו ביום המיזוג ולאחריו לא יכובדו, גם אם נחתמו טרם המיזוג.
• ביקשתי להצטרף לקופה שלא בוצע בה מיזוג, באמצעות טופס ישן, האם יכובד?
טפסים ישנים שהבקשה בהם מתייחסת להצטרפות ו/או העברה לקופה שלא התמזגה ו/או שינתה מדיניות השקעה יתקבלו ויכובדו גם לאחר המיזוג.
• מתי יעודכנו הטפסים?
בסמוך למיזוג ישונו טפסי ההצטרפות וההעברה.
• האם גופים יוכלו לדחות בקשה להעברת כספים מפסגות בשל המיזוג?
על פי תקנות משרד האוצר, במידה וישנה בקשה הממתינה לביצוע, חל איסור על הקופה המעבירה לדחות את הבקשה.
יחד עם זאת, במקרה של העברה לקופה לא קיימת (קופה שהתמזגה), תהיה עילה לגוף המעביר לדחות את הבקשה, עד לעדכון העמית בנוגע למיזוג, שמשמעותו עבור העמית הינה ביצוע ההעברה לקופה הקולטת.
• האם פסגות תוכל לדחות בקשה להעברת כספים מפסגות בשל המיזוג?
על פי תקנות משרד האוצר חל איסור לדחות העברות יוצאות.
• האם מספר העמית ישתנה כתוצאה מהמיזוג?
לעמיתים שקופותיהם מתופעלות בבנק לאומי לא ישתנו מספרי העמית.
לעמיתים שקופותיהם מתופעלות בבנק הפועלים, ישתנה מספר העמית.
(בקופות השתלמות ב', תבור, קציר, חרמון, תגמולים, גוונים, דינמית ואלומה, מגוון ועצמון) העמיתים יקבלו דיוור אודות מספר העמית החדש.
• מה יקרה להפקדות המועברות ע"י מס"ב או הוראות קבע?
בתקופה הסמוכה למיזוג, מערכת מס"ב והמערכת הבנקאית יזהו מספרי מ"ה של קופות אשר מוזגו וההפקדות יופנו אוטומטית אל מספר מ"ה החדש של הקופה ואל מספר העמית.
במקרה של הפקדות של עמיתים בסניפים, העמית יצטרך להפקיד את הקופה החדשה, כפי שצוין במכתב שנשלח אליו בעקבות המיזוגים.
• כיצד יושפע תיק נכסי הגמל שלי בפסגות כתוצאה מהמיזוג?
לא תהיה כל השפעה על תיק הנכסים של הסוכן, הסכמי העמלה שנקבעו יוותרו ללא שינוי.