קרן נאמנות מאפשרת למשקיעים לרכוש ניירות ערך באופן עקיף ע"י רכישת יחידות השתתפות של הקרן. רכישת יחידת ההשתתפות של קרן נאמנות מקנה לרוכש זכות בנכסי הקרן. לכל יחידות ההשתתפות של קרן נאמנות ערך זהה. קרן נאמנות מנוהלת ע"י מנהל הקרן עפ"י הסכם נאמנות המפורט במסמך תשקיף קרן, ומדיניות ההשקעות של קרן נאמנות ידועה מראש, מוצגת בתשקיף הקרן ומגדירה את מרחב הפעולה של מנהל הקרן.
מאפייני השקעה בקרנות נאמנות:
מנהל הקרן
חברה המנהלת את נכסי הקרן ומבצעת עסקאות רכישה ומכירה של ני"ע ובוחרת את השקעותיה בהתאם למדיניות ההשקעה שלה המפורטת בתשקיף.
נאמן הקרן
חברה המפקחת על הפעילות התקינה ע"פ חוק של מנהל הקרן ועמידתו בהגדרות התשקיף.
נזילות
ניתן לרכוש יחידות בקרנות הנאמנות וליהנות מיכולת מימוש מהירה ונוחה בכל יום בו מתקיים המסחר בבורסה לניירות ערך, ללא התחייבות לפרק זמן אחזקה מינימאלי. בקרנות הנאמנות המתמחות בניירות ערך הנסחרים בחו"ל, ניתן לבצע פעולות בכל יום בו מתקיים מסחר בבורסות לניירות ערך בארץ.
פיזור
רוב קרנות הנאמנות מפזרות את השקעותיהן על פני מספר רב של ניירות ערך מסוגים שונים, בהתאם לאפיקי ההשקעה במדיניות ההשקעות, על פי תשקיף, של כל קרן.
גמישות
קרנות נאמנות מבצעות שינויים בהרכב הנכסים במסגרת מדיניות ההשקעות שלהן, תוך ניצול תנודות בשוק ובהתאם להתפתחויות במשק ובשוקי ההון בארץ ובעולם.
המדריך לקרנות נאמנות - תוכן העניינים